Nachkauf! Erhöhung meiner Position bei Aurelius

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Nachkauf Zu meiner Strategie gehört es, Aktien von denen ich weiterhin überzeugt bin – die aber eine negative Performance aufweisen – nachzukaufen. Dabei lagen aktuell folgende Positionen am deutlichsten im Minus: Aurelius General Electric Daimler Geely Während Daimler und Geely zur Automotive-Branche gehören, die sich im Umbruch befindet und für mich aktuell nicht ganz durchschaubar ist möchte ich hier ungern weiter investieren. Dazu kommt die Marktphase die tendenziell eher rückläufig ist und die Tatsache, dass beide Konzerne mit der Geely-Beteiligung bei Daimler miteinander stark korrelieren. General Electric befindet sich nach wie vor in der Krise. Die Dividende existiert praktisch nicht[…]

AGNC Investment (AGNC)

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Bezeichnung: AGNC Investment (A2AR58) Land: USA Branche: REIT Stück: 70,00 Kaufkurs: 15,00 EUR Kosten: 1.050,00 EUR Einleitung Wer sich mit Aktien ein regelmäßiges Einkommen aufbauen möchte, setzt gerne auf Real Estate Investment Trusts (REIT). Drei davon, nämlich LTC Properties, Omega Healthcare Investors und Sabra Healthcare habe ich bereits im Depot. Mit AGNC Investment ist nun ein neuer Vertreter hinzugekommen. AGNC unterscheidet sich von meinen bisherigen REIT, denn das Unternehmen investiert nicht direkt in Immobilien, sondern größtenteils in sogenannte agency mortage-backed securities (“agency MBS”). In nicht einfachen, aber einfacheren Worten: Hypotheken-besicherte Wertpapiere, welche durch eine der drei staatlichen Agenturen garantiert sind.[…]

Erhöhung Aktiensparplan: Diese 8 Aktien kommen dazu.

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Einleitung Zur Erreichung meines Ziels von 1. 000 € monatlichen Sparplan- Ausführungen habe ich meinen Sparplan nun deutlich erhöht. Dafür habe ich auch zu einer Bank wechseln müssen, die ein größeres Angebot an Sparpläne hat. Hatte ich mir vorgenommen vernünftig zu sein und keine weiteren Aktiensparpläne anzulegen? Wollte ich stattdessen die bestehenden Pläne erhöhen? Ja. Habe ich mich dran gehalten? Nein. Während bisher 625 € monatlich automatisiert in Aktien angelegt wurden, liegt die Summe aller Sparpläne jetzt bei 800 €. Die restlichen 200 € bis zur Zielerreichung möchte ich in Zukunft durch die Reinvestition erhaltener Dividenden erreichen. Wichtiger Meilenstein: Meine[…]

Novo Nordisk

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Bezeichnung: Novo Nordisk B (A1XA8R) Land: Dänemark neu! Branche: Pharma Stück: 22,00 Kaufkurs: 48,50 EUR Kosten: 1.067,00 EUR Meinen heutigen Kauf habe ich schon seit einer Weile auf der Watchlist, wobei der Kurs zu Beginn noch deutlich niedriger lag. Wie es so ist habe ich damals auf einen günstigeren Einstiegskurs gewartet – und seitdem dabei zugesehen wie der Kurs steigt. Es handelt sich um das wertvollste dänische Unternehmen und den weltweiten Marktführer für Insulinprodukte: Novo Nordisk. Nun wurde ein wichtiger Meilenstein erreicht und ich nehme das zum Anlass eine erste Position aufzubauen. Die Position möchte ich in den nächsten Jahren[…]

Nachkauf: China Water Affairs Group

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Nachdem die Aktien des chinesischen Wasserversorgers zuletzt stark gefallen sind, habe ich nun nochmal nachgelegt. Mitte September ist der Ex-Dividende-Tag auf den ich eigentlich warten wollte – bei den aktuell niedrigen Kursen habe ich nun aber früher als geplant zugeschlagen. Den Post zum ursprünglichen Kauf findet ihr hier. Der Nachkauf Die Position lag etwa 16% im Minus, wodurch ich meinen Einkaufspreis durch den Kauf von 1.500 Aktien zum Kurs von 0,695 € reduziert habe. Mein monatliches Einkommen steigt um 3,75 Euro. Vorher Nachher Invest 1.750 € 2.768,40 Einstandskurs 0,822 0,7626 Anzahl 2.130 3.630 Dividendenrendite (YoC) 3,65 % 3,93 % Einnahmen[…]

Gazprom – Rekorddividende von 21,7 %?

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Überraschend wurde im KapitalFarm-Depot im August – Mitten im Sommerloch – ein neuer Rekord aufgestellt! Durch die Dividendenauszahlung der Gazprom ADR in Höhe von 160 € schmeißt der russische Öl- und Gaskonzern den bisherigen Rekordhalter RWE (Dividendenzahlung i.H.v. 82 Euro im Jahr 2018) vom Thron. Warum in Zukunft vielleicht eine wahnsinnige Dividendenrendite von über 20 % drin ist erläutere ich im heutigen Beitrag. Der Kauf Als ich im Jahr 2018 die Gazprom-Aktien gekauft habe, lag das KGV bei etwa 4. Die Aktien waren also nicht nur günstig, sondern wegen der Dividendenrendite von 5,4 % auch letztes Jahr bereits attraktiv. Anzahl[…]

Gepflanzt: Die Aktie der Megatrends? VEOLIA ENVIRONNEMENT

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Bezeichnung: Veolia Environnement Land: Frankreich Branche: Versorger Stück: 50,00 Kaufkurs: 22,20 Kosten: 1110 € Einleitung Schon sehr lange stand Veolia auf meiner Wunschliste. Was mich bisher davon abgehalten hat, ist die französische Quellensteuer. Die sorgt weiterhin dafür, dass auf Dividendenerträge zusätzlich zur deutschen Kapitalertragssteuer noch 12,8 % französische Steuer einbehalten werden. Aus dem selben Grund ist bislang auch das Unternehmen VINCI noch nicht auf der Farm vorhanden. Man kann sich die Steuer zwar zurückholen – dafür werden allerdings Gebühren fällig. Eine Beantragung der Rückzahlung ist daher erst ab größeren Positionen wirtschaftlich. Nachfolgend stelle ich dar, warum ich doch nicht widerstehen[…]

Schon wieder nachgelegt: AbbVie

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Nachdem ich im Oktober 2018 meine erste Position von AbbVie aufgebaut hatte, und im April den ersten Nachkauf getätigt habe folgt nun erneut eine Aufstockung der Position. Die nachfolgende Aufstellung zeigt wie stark man als einkommensorientierter Investor von fallenden Kursen profitieren kann. Aus einer Steigerung des Investitionsvolumens um 60 % ergeben sich rechnerisch fast 75 % mehr jährliche Dividendeneinnahmen. Der Nachkauf Die Position lag etwa 20% im Minus, wodurch ich meinen Einkaufspreis durch den Kauf von 20 Aktien zum Kurs von 60,00 € reduziert habe. Kauf (10/18) Nachkauf 1 (04/19) Nachkauf 2 (07/19) Invest 1.039 EUR 2.028 EUR 3.228 EUR[…]

Gastartikel: Der kluge Umgang mit fixen und variablen Kosten

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Der nachfolgende Artikel stammt von meinem Namensvetter Nils Röwer. In diesem Artikel erklärt er, wieso es wichtig ist seine Fixen und variablen Kosten nicht nur im Blick zu haben, sondern auch zu optimieren. Auf seine Website gibt es obendrein ein super Tool um das erlernte gleich in die Tat umzusetzen 🙂 Viel Spaß beim Lesen! Ich packe meinen Rucksack und nehme … mit Hey, mein Name ist Nils Röwer. Ich bin 26 Jahre alt, habe vor kurzem meinen Master abgeschlossen und arbeite bei der Universität Oldenburg. Seit fast 5 Jahren interessiere ich mich riesig für das Thema Finanzen und insbesondere[…]

Die drei neuen im Sparplan: 3M, Unilever und PepsiCo

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Einleitung Wie man am Umfang meines Sparplans erkennen kann, tendiere ich aktuell eher dazu Aktien in monatlichen Stücken zu kaufen als über einen einmaligen Invest. Die Ursache liegt einfach in der Rezession die gefühlt seit langem vor der Tür steht. Der Sparplan lässt mich daher einerseits ruhiger schlafen, andererseits “zwingt” er mich aber auch zum monatlichen Investment. Nun sind drei Aktien bei der comdirect sparplanfähig geworden, welche ich mir seit langem gewünscht hatte. Tatsächlich wurden diese Aktien von der Comdirect-Community mehrfach in den Foren gefordert und es ist schön, dass diese bitte – zumindest scheinbar – erhört wurde. Nummer 1:[…]

Gepflanzt: Svenska Cellulosa

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Bezeichnung: Svenska Cellulosa B (856193) Land: Schweden neu! Branche: Rohstoffe Stück: 150,00 Kaufkurs: 7,00 EUR Kosten: 1.050,00 EUR Für Konsum, Bodenschätze und für mehr Landwirtschaftliche Flächen wird weltweit so viel Wald vernichtet wie nie zuvor. Ungefähr 13 Millionen ha. Wald werden jährlich vernichtet – das entspricht in etwa der Fläche Griechenlands. Dass es anders geht, zeigt Schweden. Hier werden für jeden Baum der abgeholzt wird, drei neue Bäume gepflanzt, wodurch die Waldflächen dort jedes Jahr zunehmen. Ein Teil davon gehört Svenska Cellulosa AB (kurz: SCA) – und zwar rund 6% des Schwedischen Waldes. Damit ist das Unternehmen der größte private[…]

Zuwachs: Reaves Utility und Healthineers

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Im Zuge der Optimierung meiner Depotkosten habe ich nun weitere Aktien in mein Kapitalfarm-Depot übertragen. Da beides Dividendenzahler mit einer aussichtsreichen Zukunft sind ist das auch ohne die niedrigeren Depotkosten eine sinnvolle Ergänzung. Siemens Healthineers Da ich beim Börsengang von Healthineers zugeschlagen habe, hatte ich im Dezember bereits die ersten 100 Aktien zur Kapitalfarm übertragen. Nachdem ich keinen Grund habe die restlichen 115 Aktien (Anfangs nur als kurzfristiger Trade gedacht) zu verkaufen, habe ich die beiden Teile nun wieder vereint. Es ergeben sich folgende Veränderungen: Die Anteile erhöhen sich von 100 auf 215 Stück Das Brutto-Einkommen erhöht sich entsprechend von[…]

Kauf: Ares Capital

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Einleitung Bei dieser Aktie hat mich die Dividendenrendite am Ende schwach werden lassen. Mit Ares Capital habe ich nun die größte Business Development Company (BDC) in die Farm aufgenommen. Das Geld wurde durch den Verkauf meiner Qualcomm-Aktien verfügbar. Kaufdaten Bezeichnung: Ares Capital Corp. (ARCC) Land: USA Branche: Finanzen Stück: 100 Kaufkurs: 15,996 € Kosten: 1.599,60 € Das Unternehmen ARCC vergibt als BDC Kredite an mittelständische Unternehmen. Das aktuelle Portfolio umfasst 342 Unternehmen. Ares Capital ist aktuell nach Marktkapitalisierung und Portfoliogröße die größte BDC. Durch den Kauf erhalte ich mit ARCC eine sehr breite Streuung über Beteiligungen an Unternehmen mittlerer Größe.[…]

Abgeholzt: Die erste Aktie verlässt die Farm

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Einleitung Seit 1,5 Jahren habe ich getreu meiner Buy-and-hold-Strategie keine Aktie aus dem Portfolio entfernt. Nun hat mit Qualcomm die erste Aktie die Farm verlassen. Die Entwicklung Die Aktie hatte bei meinem Kauf ziemlich unter dem laufenden Patentstreit mit Apple gelitten. Als vor wenigen Wochen dann die Einigung und Beilegung des Streits bekanntgegeben wurde, schoss der Kurs innerhalb kurzer Zeit um über 50 % nach oben. In der Vergangenheit kam es beim Aktienkurs von Qualcomm schon oft zu starken Anstiegen, denen nicht selten wieder eine deutliche Korrektur folgte. Ich habe daher einen Trailing-Stop-Loss bei 10% unter dem Kurs gesetzt, welcher[…]

Gepflanzt: 3M

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Bezeichnung: 3M Company Land: USA Branche: Industrie Stück: 7,0 Kaufkurs: 154,98 € Kosten: 1084,86 € Einleitung Heute habe ich (endlich) die ersten Aktien von 3M gekauft. Der für seine Post-It-Klebezettel bekannte Industriekonzern hat im ersten Quartal seine Gewinnprognose nach unten korrigiert, woraufhin die Aktie stark nachgegeben hat. Am 14. Mai kommen dann die nächsten Quartalszahlen – dann kann ich mich über den Kauf freuen oder zu einem günstigeren Kurs nachkaufen. Das Unternehmen 3M gilt als eines der innovativsten Unternehmen der Welt. Die ständige Innovation ist ein wichtiger Teil der Firmenphilosophie und Voraussetzung für das zukünftige Wachstum. Produkte, die jünger als[…]

Nachkauf: AbbVie

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Nachdem ich im Oktober 2018 meine erste Position von AbbVie aufgebaut hatte, habe ich diese nun durch einen Nachkauf erhöht. Der Nachkauf Die Position lag etwa 10% im Minus, wodurch ich meinen Einkaufspreis durch den Kauf von 14 Aktien zum Kurs von 71,50 € reduziert habe. Vorher Nachher Invest 1039 2028 Einstandskurs 79,90 75,11 Anzahl 13 27 Dividendenrendite (YoC) 4,88 % 5,19 % Einnahmen 50,70 105,30 Aktuell gibt es viel Bewegung im Aktienkurs des Unternehmens. Allein dieses Jahr ist der Kurs um 10% gefallen. Seit dem Allzeithoch sogar um 35 %. Und trotzdem kaufe ich die Aktie? Die wesentlichen Pro[…]

Reiche Ernte: +276% mehr Dividenden im ersten Quartal

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Mit dem Abschluss der Dividenden vom März ist auch das erste Quartal des Jahres abgeschlossen. Damit konnte ich nun erstmals meine Dividendeneinnahmen mit dem Vorjahr vergleichen. Und staune nicht schlecht: Während ich im ersten Jahr der KapitalFarm von Januar bis März 2018 bereits 105,24 € an Dividenden kassiert habe, sind diese Einnahmen 2019 auf 393,44 € gestiegen. Das entspricht einer Steigerung von 374 %! Q1 2018 Q1 2019 Januar 30,99 € 87,74 € Februar 22,08 € 196,74 € März 52,17 € 108,96 € Summe 105,24 € 393,44 € Der Anteil, den Dividendenerhöhungen daran haben ist aktuell noch gering und liegt[…]

Nachkauf: Royal Dutch Shell

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Bezeichnung: Royal Dutch Shell BLand:GB/NLBranche: Energie/Rohstoffe Stück: 35Kaufkurs: 27,975 €Kosten: 991,53 € Einleitung Royal Dutch shell ist schon seit den Anfängen der KapitalFarm im Depot. Nun habe ich beschlossen den Titel nochmal aufzustocken. Dadurch wird Shell für 2019 voraussichtlich der drittstärkste Dividendenzahler im Portfolio. Das Unternehmen Shell? Was sucht ein Öl- und Erdgasriese eigentlich meinem Depot? Zugegeben, entspricht ein Investment in den schmutzigen Brennstoff Öl nicht wirklich meiner Strategie. Zum einen sind die fossilen Brennstoffe, mit denen Shell seinen Hauptumsatz macht nur begrenzt verfügbar und mit immer höheren Kosten zu fördern. Zum anderen machen auch Umwelt- und Klimaschutz ein abrücken[…]

Gepflanzt: Ryman Healthcare

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Bezeichnung: Ryman Healthcare Group Land: Neuseeland neu! Branche: Gesundheitsversorgung Stück: 150 Kaufkurs: 6,80 € Kosten: 1036,12 € Einleitung Lange stand der Ryman Healthcare auf meiner Watchlist. Nun habe ich vier Monate nach dem letzten Kauf den ersten Kauf des aktuellen Jahres getätigt. Damit habe ich gleich noch ein neues Land ins Portfolio geholt: Neuseeland! Das Unternehmen John Ryder und Kevin Hickman (-> Ryman) machten es sich 1983 zur Aufgabe Pflegeheime in einer Qualität herzustellen, wie sie es sich auch für ihre eigenen Eltern wünschen würden. Was mit einem Gebäude mit 14 Apartments begann, hat sich schnell zu einem der best[…]

Sparplan: Medtronic

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Einleitung Eines der stärksten globalen Megatrends und demnach auch ein wesentlicher Bestandteil meines Portfolios stellt die Gesundheitsbranche dar. Nach dem Branchengiganten Johnson+Johnson nehme ich nun auch das größte Medizintechnikunternehmen Medtronic als 15. Position in meinen Aktiensparplan auf. Kaufdaten Bezeichnung: Medtronic plc Land: Irland Branche: HealthCare Stück: Sparplan Kaufkurs: Sparplan Kosten: 25 € monatlich ✓ Megatrend: Demographischer Wandel, Bevölkerungswachstum, Robotik Das Unternehmen Medtronic belegt in der Liste der größten Unternehmen der Welt Platz 154. Diese Größe wurde nicht zuletzt durch eine Reihe von Übernahmen erreicht: Im Jahr 2014 wurde Covidien, ein Irischer Hersteller von chirurgischen Instrumenten für über 30 Mrd. Euro[…]